投資手数料の影響比較
同じ積立・利回り条件で、2種類の購入時・継続手数料体系を比較します。
計算結果
結果
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計算手順
手順を1つずつ、またはまとめて表示できます。現在の入力値を使った計算手順です。
計算方法
初期資金から1回購入料金を差し引く。毎年グロスリターンを申請し、年間寄付金を加算し、年間パーセンテージと固定費を差し引く。
Closing wealth=(opening wealth×(1+gross return)+contribution)×(1−annual fee)−fixed fee
計算例
1000から始まり、寄付はなく、10%グロスリターン、1%年末の手数料が1つ11 in年間かかり、1089を残す。手数料なしでの富は1100になる。
前提条件と入力上の注意
購入手数料は初期ファンドにのみ適用される。通年1年～100年。利用可能な資産を超える手数料は、資金調達するのではなく拒否される。支払われた総手数料と最終財源の差額は別個であり、富の差額は後戻りも含みます。キャッシュフローにすでに入荷しない限り、すべての結果は税制上である。全国ルール、投資推奨、または実際の市場予測は提供されていない。生市場データや国税のルールは推測されていない。明示的に述べない限り、1つの通貨に一貫した金額を投入する。
参考資料： SEC:手数料と投資資産
このツールの使い方
自分の値を入力できますか？
はい。入力例をご自身の値に変更してください。結果・計算手順・表・対応する図が入力に応じて更新されます。空欄や無効な値がある場合は結果を消去し、不足した入力を自動的に例の値で補うことはありません。
結果は厳密ですか？
浮動小数点演算を使用し、表示時に丸めています。計算式・前提条件・記載されたデータ精度を確認して結果を解釈してください。
入力内容は送信されますか？
計算はブラウザー内で行います。アカウント・ファイルのアップロード・外部AIサービスは不要です。ページを再読み込みすると入力値は保持されません。
初期預金と等額の定期積立をモデル化し、期首・期末積立、名目・実効年率、総入金額、税引前増加を比較します。
最低額、上限、割合スプレッドを含む2つの注文ごとの手数料体系を比較します。
複数通貨の残高や負債を合算し、指定通貨での合計を表やグラフで比較できます。
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