資金取り崩しのシナリオ計算
指定期間について、月次引き出し、一定の実効リターン、年次の引き出し増額をモデル化します。
計算結果
結果
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計算手順
手順を1つずつ、またはまとめて表示できます。現在の入力値を使った計算手順です。
計算方法
発効した年次利益を、同等の月率に変換します。選択した時点で引出しを申請し、12ヶ月ごとに予定額を増加させ、利用可能な資金で実際の引出しを上限とする。
Monthly rate=(1+annual return)^(1/12)−1; end-month balance=opening×(1+rate)−actual withdrawal
計算例
10000 、ゼロリターン、年率の増加なし、月間 1000 人の引出しがあり、10 人の引出し資金が調達されている。 11回目の引出しは不可である。
前提条件と入力上の注意
この決定論的シナリオでは、市場データや安全な撤退勧告ではなく、一定の名目収益率を使用し、参入の増加を使用する。ボラティリティ、シーケンスリスク、手数料、税金、寿命、インフレモデルが追加されない。 13年1月の第1回増益が適用される。不足は、予定された引出しが完全に支払われていないことを意味し、正確な最終ゼロはそれ自体が不足ではないことを意味する。最大開始引出しは、この水平線とモデルのみの現在値解である。
参考資料： Investor.gov:複雑さの仮定
このツールの使い方
自分の値を入力できますか？
はい。入力例をご自身の値に変更してください。結果・計算手順・表・対応する図が入力に応じて更新されます。空欄や無効な値がある場合は結果を消去し、不足した入力を自動的に例の値で補うことはありません。
結果は厳密ですか？
浮動小数点演算を使用し、表示時に丸めています。計算式・前提条件・記載されたデータ精度を確認して結果を解釈してください。
入力内容は送信されますか？
計算はブラウザー内で行います。アカウント・ファイルのアップロード・外部AIサービスは不要です。ページを再読み込みすると入力値は保持されません。
初期預金と等額の定期積立をモデル化し、期首・期末積立、名目・実効年率、総入金額、税引前増加を比較します。
固定金利の月次返済額と返済表を作り、追加元本返済、総利息、別払いの初期手数料を比較します。
株式売却時の手数料と任意の税率を反映した損益を計算し、投資額、売却代金、株価別の結果を確認できます。
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